La crisis de ueno bank salpica al BCP y preparan una denuncia penal por posibles desvíos de dinero y fallas en los controles
La situación de ueno bank podría llegar a la Justicia penal. El abogado Óscar Tuma anunció este martes 3 de noviembre de 2026 que prepara una denuncia contra directivos de la entidad financiera, autoridades del Banco Central del Paraguay (BCP) y otros posibles responsables, luego de que el regulador dispusiera iniciar el procedimiento de resolución del banco.
La acción es impulsada junto con un equipo jurídico que representa a aproximadamente 10 personas afectadas, cuyos depósitos superan los USD 5 millones.
Tuma plantea investigar posibles hechos de estafa, lesión de confianza, captación ilegal de fondos y publicidad engañosa, además de esclarecer qué ocurrió con el dinero de los ahorristas.
La denuncia todavía se encuentra en preparación y las sospechas mencionadas no constituyen delitos judicialmente comprobados.
Unos diez ahorristas con más de USD 5 millones buscan respuestas
El abogado explicó que trabaja en la presentación junto con Carlos Pereira, exinterventor de la Municipalidad de Asunción.
El equipo representa a un grupo de aproximadamente diez personas que mantenían fondos en ueno bank mediante diferentes productos financieros.
Entre ellos figuran cuentas de ahorro, certificados de depósito de ahorro (CDA) y otras operaciones bancarias.
Según Tuma, los depósitos de sus representados superan en conjunto los USD 5 millones.
El objetivo de la futura denuncia será determinar si existieron irregularidades que puedan generar responsabilidades penales y esclarecer el destino de los recursos.
La denuncia apuntará a la cúpula de ueno bank
Tuma adelantó que la presentación incluirá a integrantes del directorio y ejecutivos de la entidad.
Entre las personas mencionadas están:
- Juan Manuel Gustale Cardoni, presidente de ueno bank.
- Federico Miguel Vázquez Villasanti, vicepresidente primero.
- Federico Cofman y Miguel Ángel Almada Frutos.
- Luz Paola González, además de otros integrantes y exejecutivos vinculados con la entidad.
El abogado indicó que su intención es examinar las decisiones adoptadas durante los respectivos periodos de responsabilidad de cada persona.
La inclusión de estos nombres en una denuncia proyectada no implica que hayan sido imputados ni declarados culpables.
Será responsabilidad del Ministerio Público determinar si existen elementos suficientes para abrir o desarrollar investigaciones penales.
El Banco Central también queda bajo cuestionamiento
La futura denuncia no se limitaría a los administradores de ueno bank.
Tuma señaló que también pretende que se investigue la actuación de las autoridades responsables de supervisar el sistema financiero.
Mencionó específicamente a Carlos Carvallo, presidente del BCP; Holger Insfrán, superintendente de Bancos; y Chiara Antonella Renna Pereira, gerente de Supervisión.
También pidió examinar las decisiones del directorio de la banca matriz.
El planteamiento busca determinar qué controles fueron realizados, cuáles fueron las advertencias recibidas y cómo respondieron las autoridades ante los problemas financieros de la entidad.
Estas cuestiones deberán ser esclarecidas mediante la documentación y las diligencias correspondientes.
Tuma pide investigar posibles créditos otorgados a personas insolventes
Uno de los aspectos que más preocupa al abogado está relacionado con las operaciones crediticias del banco.
Tuma manifestó sospechas sobre un posible desvío de dinero mediante préstamos a personas o empresas que no contaban con suficiente capacidad de pago.
En ese contexto, también pretende que se investigue a las empresas encargadas de verificar la información de los solicitantes de créditos.
La investigación propuesta buscará identificar quiénes recibieron los fondos, qué controles se realizaron y si existieron operaciones irregulares.
Sin embargo, estas afirmaciones corresponden a las sospechas planteadas por el abogado y no a conclusiones de una investigación judicial finalizada.
Auditoras y calificadoras de riesgo también podrían ser examinadas
El equipo jurídico considera necesario revisar la actuación de las empresas que analizaron la situación financiera de ueno bank.
Tuma mencionó a la auditora PwC y a las calificadoras Solventa & Riskmétrica, FIX SCR y Fitch Ratings.
La intención es conocer qué información utilizaron para sus evaluaciones, qué riesgos identificaron y cómo comunicaron sus conclusiones.
El abogado sostiene que la investigación debe abarcar toda la cadena de decisiones y verificaciones relacionadas con el funcionamiento del banco.
No se informó de una determinación judicial de responsabilidad contra estas empresas.
Piden a la Fiscalía actuar sin esperar la denuncia formal
Tuma reclamó una intervención inmediata del Ministerio Público y solicitó la participación del fiscal general del Estado, Emiliano Rolón.
El abogado considera que la Fiscalía puede comenzar investigaciones de oficio, sin necesidad de esperar a que se presente formalmente una denuncia.
También expresó preocupación por la posibilidad de que personas eventualmente involucradas abandonen el país.
Por ese motivo, planteó que los fiscales evalúen las medidas judiciales que correspondan si encuentran fundamentos suficientes.
El abogado no confirmó que existan órdenes de captura, imputaciones o prohibiciones de salida del país contra las personas mencionadas.
También cuestionan la captación de depósitos antes de la resolución
Otro de los puntos señalados es la publicidad que habría realizado ueno bank poco antes de que se anunciara el procedimiento del BCP.
Tuma sostuvo que recibió información de personas que afirmaron que la entidad seguía promocionando productos para captar fondos hasta el día anterior a la resolución.
A partir de esos testimonios, considera necesario examinar si pudo existir publicidad engañosa.
El abogado también busca esclarecer qué ocurrirá con los ahorros que superen los límites de la garantía de depósitos y con los CDA cuyos vencimientos están previstos hasta 2028.
El caso ueno bank abre un nuevo frente de investigación
El procedimiento de resolución anunciado por el BCP se produjo después de que el índice de solvencia de ueno bank cayera por debajo del 50% del mínimo requerido.
Ahora, el anuncio de Óscar Tuma incorpora una posible investigación penal sobre las decisiones adoptadas por los administradores de la entidad y los organismos encargados de supervisarla.
El equipo jurídico representa a ahorristas con más de USD 5 millones en depósitos y pretende investigar presuntas irregularidades financieras y fallas de control.
Por el momento, la denuncia está en preparación. Corresponderá a la Fiscalía determinar si existen elementos que permitan atribuir responsabilidades individuales.
El proceso tendrá como eje central esclarecer qué ocurrió con los fondos de los depositantes y si existieron conductas penalmente relevantes.
