BCP alerta sobre Broker Mercosul por ofrecer inversiones sin autorización y utilizar una supuesta licencia que no existe
El Banco Central del Paraguay (BCP) lanzó una advertencia a las personas interesadas en invertir dinero, tras detectar que una firma identificada como Broker Merco Sul S.A.E. ofrece servicios financieros por internet y aplicaciones de mensajería sin contar con la autorización exigida para operar en el mercado de valores paraguayo.
La alerta fue emitida por la Superintendencia de Valores, mediante la Circular SV.SG. N.º 019/2026, difundida el viernes 30 de octubre.
El organismo también advirtió que la firma utiliza un supuesto número de licencia que no corresponde a ninguna autorización oficial.
Broker Mercosul no está registrada ni habilitada como casa de bolsa
De acuerdo con el BCP, la firma aparece bajo distintas denominaciones comerciales:
- Broker Merco Sul S.A.E.
- Broker Mercosul
- BMS Broker Merco Sul S.A.E.
- Broker Mercosul Inversión
La Superintendencia de Valores confirmó que la sociedad no figura en el Registro Público del Mercado de Valores y Productos.
Tampoco dispone de autorización para funcionar como casa de bolsa ni para prestar servicios de intermediación, administración o asesoramiento de inversiones en Paraguay.
Esto significa que la empresa no cuenta con el respaldo regulatorio necesario para realizar esas actividades dentro del mercado de valores nacional.
La firma ofrece inversiones mediante páginas web y Telegram
El regulador identificó tres sitios web utilizados para ofrecer operaciones y servicios de inversión, además de contactos mediante la aplicación de mensajería Telegram.
Estas plataformas son mencionadas expresamente en la advertencia oficial para que los usuarios puedan reconocerlas y evitar entregar fondos sin comprobar su legitimidad.
La oferta de inversiones a través de internet no es ilegal por sí misma. Sin embargo, las actividades que requieren autorización deben realizarse mediante entidades debidamente registradas y habilitadas.
El BCP instó a verificar esta condición antes de transferir dinero o proporcionar información personal.
La supuesta licencia utilizada no tiene validez oficial
Otro de los puntos señalados por la Superintendencia de Valores es la utilización de un número presentado como si fuera una licencia de la antigua Comisión Nacional de Valores.
La firma invoca el identificador 80139959-9.
No obstante, el BCP aclaró que ese número no corresponde a ninguna autorización otorgada por el organismo regulador.
La presentación de una supuesta habilitación puede generar confianza entre potenciales inversionistas, por lo que el Banco Central considera necesario advertir sobre esta situación.
El organismo recordó que la utilización indebida de denominaciones reservadas para entidades autorizadas y la difusión deliberada de información falsa pueden tener consecuencias legales.
El BCP advierte sobre falsas ganancias y pedidos de depósitos adicionales
La institución también describió algunas prácticas utilizadas en esquemas de fraude financiero.
Entre ellas se encuentra mostrar ganancias aparentes en plataformas digitales, para luego exigir a los usuarios nuevos depósitos antes de permitirles retirar el supuesto dinero acumulado.
En determinados casos, estos pagos se solicitan mediante transferencias a cuentas bancarias de personas físicas.
El BCP señaló que las promesas de rendimientos extraordinarios sin riesgo constituyen otra señal de alerta.
Estas advertencias describen modalidades fraudulentas que los ciudadanos deben reconocer. La comunicación no establece un monto de dinero perdido por usuarios de Broker Mercosul ni presenta una condena judicial por estafa contra la firma.
Operar sin autorización puede constituir un hecho punible
La Superintendencia recordó que el artículo 321 de la Ley N.º 7.572/2025, de Mercado de Valores y Productos, contempla disposiciones relacionadas con el ejercicio irregular de actividades sujetas a autorización.
Entre las conductas advertidas se encuentran prestar servicios regulados sin habilitación, utilizar indebidamente la expresión casa de bolsa y difundir información falsa de forma dolosa.
Dependiendo de las circunstancias y de lo que determine la autoridad competente, estas conductas podrían constituir hechos punibles.
Por ahora, la comunicación del BCP constituye una advertencia regulatoria sobre la falta de registro y autorización, no una sentencia penal.
Cómo comprobar si una empresa está habilitada para recibir inversiones
El Banco Central recomendó a los ciudadanos no entregar dinero ni información personal ante ofrecimientos de inversión cuya legitimidad no haya sido verificada.
Antes de realizar una operación, los interesados pueden consultar el Registro Público del Mercado de Valores y Productos, disponible mediante los canales oficiales de la autoridad reguladora.
También se recomienda prestar atención a las ofertas que prometen ganancias elevadas sin riesgo o que exigen pagos adicionales para retirar supuestas utilidades.
Para realizar consultas o presentar denuncias relacionadas con ofrecimientos irregulares, el BCP habilitó el correo [email protected].
La advertencia busca evitar que los ciudadanos comprometan sus ahorros en operaciones con entidades que no cuentan con la autorización legal necesaria para prestar servicios de inversión en Paraguay.
