El BCP confirma sospechas de financiamiento indirecto en ueno bank y calcula que la investigación durará al menos cuatro meses
El Banco Central del Paraguay (BCP) confirmó que existen indicios de un posible financiamiento indirecto en una operación realizada por ueno bank, situación que actualmente se encuentra bajo investigación administrativa. La autoridad monetaria informó que el procedimiento fue autorizado en septiembre y que su desarrollo podría extenderse durante al menos cuatro meses, mientras se analizan eventuales incumplimientos de las disposiciones bancarias.
Durante una conferencia de prensa, la presidencia interina del BCP explicó que la investigación comprende una transferencia de cartera de créditos y posibles excesos sobre los límites establecidos para determinadas operaciones financieras. La institución evitó proporcionar cifras, identificar a las empresas relacionadas o precisar las fechas de las transacciones, alegando restricciones legales vinculadas al secreto bancario.
La investigación comenzó antes del pedido de informes del Senado
El Banco Central detalló que la Superintendencia de Bancos inició actuaciones preliminares entre el 5 y el 6 de junio de 2026 para examinar operaciones de la entidad financiera.
Posteriormente, los resultados fueron elevados al Directorio del BCP durante la primera quincena de septiembre, período en el que se autorizó la apertura del sumario administrativo.
A partir de esa decisión, el expediente pasó a la Unidad Jurídica, encargada de continuar con el procedimiento y analizar los antecedentes recopilados.
La autoridad monetaria aclaró que las verificaciones comenzaron antes del requerimiento de información aprobado por el Senado en septiembre y que tampoco fueron iniciadas como consecuencia de publicaciones sobre el caso.
El BCP indicó que desarrolla tareas de supervisión continua sobre las entidades consideradas importantes para el funcionamiento del sistema financiero, categoría en la que se encuentra ueno bank.
BCP admite indicios de posible financiamiento indirecto
Uno de los principales puntos de la investigación corresponde a determinar si existió financiamiento indirecto en una operación de venta de cartera crediticia.
La Superintendencia de Bancos identificó elementos que motivaron la apertura del procedimiento para establecer las circunstancias en las que se concretó la transacción.
El organismo busca determinar si la operación respetó los límites regulatorios aplicables a las entidades financieras y si existieron mecanismos de financiación que deban ser examinados.
Sin embargo, la existencia de indicios no equivale a una confirmación definitiva de irregularidades.
La investigación deberá determinar si se produjo algún incumplimiento y establecer las medidas correspondientes, conforme a las disposiciones legales.
No se revelaron los montos ni las empresas involucradas
Durante la conferencia, las autoridades fueron consultadas sobre el valor económico de las operaciones examinadas y la cantidad de empresas que podrían estar relacionadas.
El Banco Central evitó proporcionar esos detalles, argumentando que la información se encuentra protegida por el secreto bancario.
Tampoco se precisó durante cuánto tiempo habrían existido eventuales excesos sobre los límites establecidos.
Otra de las cuestiones pendientes es determinar si la venta de la cartera de créditos se concretó mediante un pago directo o a través de algún mecanismo de financiación.
La institución sostuvo que estos aspectos continúan formando parte del procedimiento administrativo.
El sumario podría extenderse durante al menos cuatro meses
La autoridad monetaria estima que el proceso tendrá una duración mínima aproximada de cuatro meses, aunque no se anunció una fecha definitiva para su conclusión.
Durante ese período, los directivos de la entidad investigada podrán presentar sus descargos y proporcionar los antecedentes que consideren necesarios.
El BCP confirmó que actualmente existe un solo banco sometido a este tipo de procedimiento administrativo.
La investigación comprende la revisión de las operaciones observadas y la determinación de eventuales responsabilidades.
En caso de comprobarse incumplimientos, el organismo supervisor podrá disponer las medidas previstas en la normativa correspondiente.
Banco Central afirma que no existe riesgo para los depositantes
Uno de los asuntos abordados durante la conferencia fue la situación de las personas que mantienen dinero depositado en ueno bank.
La presidencia interina del BCP sostuvo que la operación investigada no representa un riesgo para los depositantes, debido a que podría ser revertida o corregida si se comprueba algún incumplimiento.
La autoridad explicó que, cuando se detectan operaciones contrarias a los límites regulatorios, la Superintendencia puede requerir que las entidades adopten medidas para adecuarse a las disposiciones vigentes.
Entre esas alternativas figura revertir una transacción o modificar sus condiciones, de manera que se ajuste a los requisitos legales.
La declaración fue presentada como una evaluación del organismo supervisor sobre la operación actualmente examinada.
BCP también analiza medidas por filtraciones de documentos
Otro tema tratado fue la circulación de documentos e información relacionados con las actuaciones de supervisión bancaria.
Integrantes del Directorio del Banco Central expresaron preocupación por las filtraciones y confirmaron que la institución está evaluando posibles medidas.
Las autoridades señalaron que la divulgación de determinada información podría tener consecuencias conforme al ordenamiento jurídico.
Sin embargo, no confirmaron la apertura de acciones contra ninguna persona específica.
El organismo sostuvo que las partes involucradas podrán impulsar los procedimientos que consideren correspondientes dentro del marco legal.
La operación permanece bajo evaluación administrativa
El sumario abierto contra ueno bank deberá establecer si la transferencia de cartera y las demás operaciones examinadas implicaron incumplimientos de los límites establecidos para las entidades financieras.
El BCP mantiene que existen indicios suficientes para continuar con el análisis, pero todavía no existe una resolución definitiva que confirme financiamiento indirecto irregular.
La institución también ratificó que continuará supervisando las operaciones bancarias mientras se desarrolla el procedimiento.
La investigación fue autorizada en septiembre de 2026, contempla un período estimado de al menos cuatro meses y mantiene pendientes las conclusiones sobre los hechos examinados.
