En enero de 2024, el panorama de las tasas de interés bancarias en el país presentó movimientos notables tanto en moneda nacional (MN) como en moneda extranjera (ME), según datos recientes. A continuación, se desglosa la situación en ambas secciones:
Nacional
La tasa de interés activa en moneda nacional experimentó un ascenso hasta situarse en el 15,52%, marcando un aumento de 1,06 puntos porcentuales (pp) respecto a diciembre de 2023, mientras que en comparación interanual se registró una disminución de 0,66 pp. En contraparte, la tasa de interés pasiva mostró una disminución hasta el 4,67%, 0,20 pp menos en comparación con el mes anterior y 0,58 pp por debajo del nivel del año previo.
Las tasas para préstamos de almacén observaron un incremento mensual de 0,06 pp, las de desarrollo 0,95 pp, y las personales de consumo un notable 3,26 pp. Sin embargo, los préstamos para vivienda y las tasas de tarjetas de crédito experimentaron reducciones de -0,53 pp y -0,45 pp, respectivamente.
Por otro lado, las tasas pasivas por plazo revelaron un leve aumento en depósitos a la vista (0,02 pp) y en depósitos a plazo (0,13 pp), mientras que los CDA experimentaron una reducción de -0,33 pp.
Extranjera
En cuanto a las tasas de interés en moneda extranjera, la tasa activa bancaria disminuyó hasta el 8,41%, lo que supone una reducción de 0,25 pp mensual, aunque refleja un aumento interanual de 0,17 pp. La tasa de interés pasiva, por su parte, se ubicó en 3,60%, mostrando una disminución de 0,09 pp respecto al mes anterior, pero un incremento de 0,44 pp en comparación con el año anterior.
Los componentes individuales de la tasa activa en moneda extranjera mostraron disminuciones en préstamos comerciales (0,35 pp), desarrollo (0,05 pp), y consumo (0,58 pp), con un ligero aumento en créditos para la vivienda (0,07 pp).
En relación con los tipos de depósito, se notaron reducciones en las tasas de los depósitos a la vista (0,08 pp), a plazo (0,04 pp), y CDA (0,12 pp).
